Artikkelin aiheena on käydä ostoja ja myyntejä mitä tein tällä viikolla.
Kaupat
Tällä viikolla tuli toteutettua muutama myynti ja näiden vastavoimaksi ostoja, kyseessä ei ole mitenkään isojen summien eristä vaan lähinnä hiuksen hienosta allokaation painottamisesta kohti tavoitetilaa.
Keväällä ja tarkemmin sanottuna maaliskuussa olin tehnyt myyntejä oman ns. turvaverkon pitkän ajan kohteista. Näitä varoja tuolloin tuli käytettyä halventuneiden osakkeiden ostoihin, mitä Venäjän hyökkäys Ukrainaan aiheutti. Niille, jotka eivät tiedä turvaverkosta ja muistutuksena muillekin, niin kyse on mallista minkä rakensin itselleni korona kevään aiheuttaman osinkokriisin takia. Tuolloin moni yhtiö leikkasi ja jopa jätti maksamatta osinkoja, kun tulevaisuuden näkymät menivät yllättäen pimentoon.
Kun oma tavoite on olla taloudellisesti riippumaton ja saavuttaa tämä osinkovirralla, niin tuossa tapauksessa olisin voinut olla suorastaan kusessa. Tästä syystä tein itselleni mallin, missä ns. turvaverkko on rakennettu 3 aikajakson varaan. Nämä jaksot koostuvat lyhyestä alle 3 kk likvidistä, keskipitkän 3-9 kk likvidistä sekä pitkästä yli 9 kk likvidistä siten, että ensimmäinen lyhyt koostuu käytännössä käteisestä. Keskipitkä ajanjakso, joka on pituudeltaan 6 kk koostuu korko-etf rahastoista, toisin sanoen matalariskisistä instrumenteista ja viimeinen 3kk pitkä jakso koostuu maailma, kulta ja hopea ETF rahastoista.
Jokainen kuukausi on suuruusluokkaa omat pakolliset menot, toisin sanoen rahat jotka pitkää joka ikinen kuukausi löytyä. Nyt tässä kohtaan, kun varoja oli aiemmin irrotettu ostoihin, niin oli aika palauttaa taas tätä pikkuhiljaa tasapainoon, että tämän kaltainen turvaverkko on myös oikeasti toiminnassa.
Myyntiin meni pari mReit kohdetta jenkkien markkinoilta, joista ensimmäistä mikä oli Starwood Property Trust (STWD) kevensin jo torstaina 18.8.22 ja perjantaina myin New York Mortgage Trustia (NYMT).
STWD tuli myytyä yhteensä 44 kappaletta hintaan 23,98 dollaria ja koska dollarin ja euron arvo on melko lähellä pariteettia, niin tämä ei pahemmin euroista eroa. NYMT myin taas sitten 312 kappaletta ja hintaan 2,94 dollaria.
Näistä myynneistä tuli noin viisikymppiä vaille 2000 euroa kassaan, mitkä sitten kanavoin kulta (GZUR) ja hopea (VZLC) ETF rahastoihin.
Aika on ainoa resurssi, mitä en koskaan saa takaisin. Siksi työmatkoilla, treenatessa ja kotiaskareita tehdessä kuuntelen Storytelin äänikirjoja. Sijoittaessa ja säästämisessä tukeudun Nordnetin palveluun, koska minun ei tarvitse tuhlata kallista aikaani veroraporttien kanssa. Iltaisin ennen nukkumaan menoa on hyvä rauhoittua kirjan parissa, joista parhaat saa aina Adlibriksestä. Suosittelen itse näitä, koska myös käytän näitä.
Veivauksen vaikutukset tavoitteeseen
Oma tavoite on siis osingoilla saavuttaa taloudellinen riippumattomuus ja siinä mittarina on saavuttaa minimissään tilanne millä voi kattaa omat pakolliset menot passiivisilla tuloilla. Nyt kun myynnit kohdistuivat osinkotuottoprosentilla merkittäviin mReit kohteisiin, niin tällä on laskennallisia vaikutuksia myös tavoitteeseen.
Starwoodin osinkotuottoprosentti on tätä kirjoittaessa 8,13 % ja New Yorkin osalta 13,61 %, tuottoprosenttihan lasketaan, maksettava osinko jaettuna osakkeenhinta, eli se elää kurssin mukana. Tärkeämpää on miten paljon yhtiö maksaa osinkoa ja onko se turvattu? Starwood jakaa osinkoa 1,92 $ per osake ja uskon tämän olevan turvattu myös lyhyellä aikavälillä, koska jakosuhde on alle 70 %. Toisaalta New Yorkin osalta en jaksa uskoa, että he voivat mitenkään pitää nykyistä osinkoaan tuolla tasolla. Heillä osinko on 0,4 $ osakkeelta, mutta tulos liukuvalla 12 kk miinuksella 0,28 dollaria.
New York Mortgage valikoitui siitä samasta syystä kuin miksi myin kaikki Fortumitkin, että en usko osinkotulevaisuuteen. Ero on siinä, että en usko NYMT lopettavan maksua kokonaan, siinä missä Fortumilta en odota muutamaan vuoteen osinkovirtaa.
Starwood taas tuli valikoituvaksi sen takia, että yhtiön arvostus on sitten muut kriteerit huomioon ottaen jo sen verran korkealla, että tämä voi olla siinäkin mielessä hyvä paikka keventää.
Sitten vielä se vaikutus, siinä missä STWD maksoi siis 1,92 dollaria per osake niin vuosi osingoissa tämä tekisi 84,5 dollarin vuosivajeen ja NYMT samalla logiikalla tekisi 125 dollarin vuosi vajeen. Karkeasti sanottuna, niin vaikutus osinkoihin tälle muuvilla oli n. 225 euroa mikä tekee 18,75 euroa per kuukausi.
Vastaavasti nuo osakkeet mitkä menivät myyntiin ei ole osingon leikkauksen riskin piirissä.
Omistan edelleen Starwood Property Trustia sekä New York Mortgage Trustin osakkeita, niiden painoarvo salkussa on tätä kirjoittaessa 2,3 ja 1,3 prosenttia kun salkussa on 41 suoran osaketta.
Eikä siis ole osto tai myynti suositus, omia ajatuksiani ja tekemisiä. Näitä voi seurata, vaikka Sharevillen kautta ja etsiä nimimerkki Rahavaaka ja silloin saa reaaliaikaisesti tilanne tietoa.
Aika on ainoa resurssi, mitä en koskaan saa takaisin. Siksi työmatkoilla, treenatessa ja kotiaskareita tehdessä kuuntelen Storytelin äänikirjoja. Sijoittaessa ja säästämisessä tukeudun Nordnetin palveluun, koska minun ei tarvitse tuhlata kallista aikaani veroraporttien kanssa. Iltaisin ennen nukkumaan menoa on hyvä rauhoittua kirjan parissa, joista parhaat saa aina Adlibriksestä. Suosittelen itse näitä, koska myös käytän näitä.
Yhteenveto
Eli vaikka nyt vuosiosingoissa jonkin verran tullaan laskennallisesti alas, niin on kuitenkin tärkeää miettiä miten turvaverkko voi toimia jos siellä ei ole edes edellytyksiä? Loppujen lopuksi tuossa tapahtunut miinus on pientä, kun verrataan kokonaisuuteen.
Itselläni on tällä hetkellä kolme lappua myyntitoimeksiantoina menossa markkinoilla: UPM, Realty Income ja Anthem.
UPM ja Anthem on asetettu liukuville stop losseille, molemmissa on 5 % liukumavara ennen kuin stop loss laukeaa. Mikäli liukuva stop loss on vieras, niin tämä on toimeksianto missä kurssin noustessa nousee myös raja, milloin myynti toteutettaisiin. Mikäli kurssi on nousussa, niin voit ratsastaa nousun mukana ja kun suunta kääntyy, niin liukuva stop loss antaa kurssin tulla halutun % osuuden verran alas, kunnes laittaa toimeksiannon markkinoille.
Itse käytän tätä jonkin verran niissä kohteissa missä olen oman analyysin pohjalta saanut myyntisuosituksen ja yhtiön kurssi on reilusti yli ”tavoite” hinnan.
Minun piti alun perin kirjoittaa tässä artikkelissa Sanna Marinin kohustakin, mutta siitä kirjoitetallaan varmasti jo aivan riittävästi, joten jätetään sen spekulointi tästä pois. Omasta mielestäni nämä kohut mitä on koko hallituskauden saatu lukea, on kuitenkin kaikki omiaan vahingoittamaan Suomen poliittisesti vaikutusvaltaisimman pestin arvokkuutta Suomessa ja ulkomaalaisten päättäjien mielissä. Vastuulliset tehtävät vaativat uhrauksia, mikäli niitä ei voi tai halua tehdä, niin tehtävää ei pidä ottaa vastaa. Pääministeri on Pääministeri 24/7.
Tästä pääset takaisin etusivulle www.rahavaaka.fi
Aika on ainoa resurssi, mitä en koskaan saa takaisin. Siksi työmatkoilla, treenatessa ja kotiaskareita tehdessä kuuntelen Storytelin äänikirjoja. Sijoittaessa ja säästämisessä tukeudun Nordnetin palveluun, koska minun ei tarvitse tuhlata kallista aikaani veroraporttien kanssa. Iltaisin ennen nukkumaan menoa on hyvä rauhoittua kirjan parissa, joista parhaat saa aina Adlibriksestä. Suosittelen itse näitä, koska myös käytän näitä.